Форензик для финансового сектора
ДРТ Форензик оказывает помощь компаниям финансового сектора в анализе и построении эффективных процессов и систем, осуществляет независимую оценку качества отдельных заемщиков, а также проводит различные расследования с помощью разработанных нашей командой аналитических инструментов.
Чем мы можем помочь
Данная услуга включает в себя следующие аспекты:
- анализ структуры, участников системы и их роли в системе идентификации рисков мошенничества, а также их сквозное взаимодействие;
- анализ существующей модели системы анти-фрод и процесса принятия решений с учетом результатов идентификации рисков мошенничества (модель «as is»);
- анализ эффективности расчетных показателей и используемых отчетных форм;
- анализ способов получения материальной выгоды сотрудниками в результате незаконных действий;
- анализ используемых сценариев выявления подозрительной деятельности;
- анализ методологии оценки клиентов — юридических и физических лиц;
- анализ действующих алгоритмов и автоматических настроек;
- тестирование антифрод-системы (в т.ч. в рамках программы «тайный покупатель»).
1. GAP-анализ системы противодействия мошенничеству:
2. Финансово-экономическая экспертиза:
- экспресс анализ действующей в Банке системы противодействия мошенничеству в процессе кредитования;
- реализация программы «Тайный покупатель» на примере сценариев в целях проверки качества обработки заявок;
- анализ результатов верификации и преандеррайтинга по итогам реализации программы «тайный покупатель»;
- выработка рекомендаций по совершенствованию мер противодействия мошенничеству на основе рыночной практики.
2. Финансово-экономическая экспертиза:
- преднамеренное банкротство должников;
- нецелевое использование денежных средств и отвлечение прочих активов;
- непрозрачная структура связей;
- фиктивные и нерыночные сделки;
- искажение отчетности.
1. Диагностика зрелости системы Банка по противодействию мошенничеству:
2. Поиск информации о выведенных активах заемщиков, включая зарубежные юрисдикции.
3. Оказание содействия по возврату активов, включая выявление фактов вывода активов, подготовку отчета судебного эксперта, поддержку в рамках судебных/арбитражных разбирательств, совместную работу с юристами клиента.
4. Подготовка заключения или серии заключений по стандартам судебной экспертизы, в том числе (но не ограничиваясь) заключений по факту выявленных признаков преднамеренного банкротства, вывода кредитных средств, прочих признаков мошеннических операций.
- диагностика по структурным компонентам системы на основе анализа внутренних документов и процедур Банка;
- диагностика реализации принципов по противодействию мошенничеству, в т. ч. через реализацию модели 3 линий защиты;
- анализ на предмет интеграции управления риском мошенничества в деятельность Банка, в т. ч. при создании/изменении продуктов;
- сопоставление текущего состояния системы с целевым состоянием, проведение гэп-анализа и выявление недостатков;
- разработка «дорожной карты» по развитию системы Банка по противодействию мошенничеству.
2. Поиск информации о выведенных активах заемщиков, включая зарубежные юрисдикции.
3. Оказание содействия по возврату активов, включая выявление фактов вывода активов, подготовку отчета судебного эксперта, поддержку в рамках судебных/арбитражных разбирательств, совместную работу с юристами клиента.
4. Подготовка заключения или серии заключений по стандартам судебной экспертизы, в том числе (но не ограничиваясь) заключений по факту выявленных признаков преднамеренного банкротства, вывода кредитных средств, прочих признаков мошеннических операций.